Cara kerjanya
- Konversi rekening koran. Tarik PDF ke kotak di atas dan klik Konversi. Saldo dicek dulu dengan yang dicetak bank.
- Buka Rekonsiliasi. Pada rekening yang ingin dicocokkan, klik Rekonsiliasi.
- Tarik file buku besar. Ekspor buku besar akun bank tersebut dari software akuntansi Anda (CSV atau .xlsx) untuk periode yang sama, lalu pilih filenya. Baris judul, saldo awal dan subtotal dilewati otomatis.
- Periksa kolom. Kolom tanggal, keterangan, debit/kredit (atau jumlah) dan saldo ditebak dari judul kolom. Ubah jika ada yang salah. Di buku besar akun bank, Debit adalah uang masuk dan Kredit uang keluar.
- Klik Cocokkan dan unduh hasilnya ke Excel.
Yang Anda dapat
| Baris | Artinya |
|---|---|
| Saldo menurut bank | Saldo akhir di rekening koran. |
| Setoran dalam perjalanan | Uang masuk yang sudah Anda catat, tetapi belum muncul di bank. |
| Pembayaran belum dicairkan | Uang keluar yang sudah Anda catat, tetapi belum keluar dari bank. |
| Hanya di bank | Yang ada di bank tetapi belum di buku, misalnya bunga, biaya admin atau transfer yang belum dicatat. |
| Saldo buku yang seharusnya | Saldo yang seharusnya ada di buku setelah transaksi yang hanya di bank dicatat. |
| Selisih | Saldo buku Anda dibandingkan angka di atas; 0 berarti semuanya sudah cocok. Muncul jika saldo buku diisi atau kolom saldo dipilih. |
File Excel berisi empat lembar: Rekonsiliasi, Cocok (pasangan baris bank dan buku), Hanya di bank dan Hanya di buku. Transaksi buku besar setelah akhir periode rekening koran ditandai terpisah dan tidak ikut dihitung.
Di software akuntansi
Setelah tahu baris mana yang belum tercatat, catat penyesuaiannya (misalnya biaya bank dan bunga) di software Anda. Di Accurate Online, rekonsiliasi bank ada di menu Kas & Bank → Rekonsiliasi Bank (pusat bantuan Accurate). Jika Anda memakai Jurnal, rekening koran juga bisa diimpor lewat Ekspor untuk… → Jurnal.
Rekonsiliasi ini membantu menemukan selisih; keputusan akuntansinya tetap di tangan Anda. Cocokkan hasilnya dengan dokumen asli.
Pertanyaan
File buku besar apa yang bisa dipakai?
Laporan buku besar atau buku kas/bank untuk satu akun bank, diekspor dari software akuntansi (Jurnal, Accurate, Zahir, Kledo, Xero, QuickBooks, Odoo dan lainnya) atau dari Excel Anda sendiri, sebagai CSV atau .xlsx. Yang dibutuhkan: kolom tanggal, dan kolom debit dan kredit atau satu kolom jumlah. File .xls lama perlu disimpan ulang sebagai .xlsx atau CSV.
Bagaimana baris dicocokkan?
Satu baris rekening koran dicocokkan dengan satu baris buku besar yang arah dan jumlahnya sama persis, dengan tanggal yang berdekatan (bawaan 7 hari, bisa diubah). Jika ada beberapa kandidat, tanggal yang paling dekat dipilih dulu, lalu keterangan yang paling mirip.
Apakah file saya diunggah?
Tidak. Rekening koran dan buku besar dibaca di browser Anda dan tidak dikirim ke server. Yang kami hitung hanya jumlah baris yang cocok dan tidak cocok secara anonim, tanpa nominal atau keterangan.
Kenapa ada selisih?
Biasanya karena transaksi yang belum dicatat di salah satu sisi, nominal yang diketik berbeda, atau jarak tanggal lebih lebar dari batas. Periksa daftar 'Hanya di rekening koran' dan 'Hanya di buku besar', atau perbesar selisih tanggal maksimum.
Diperbarui: 2026-10-20